SepaWin
SepaWin
Simplifiez vos virements et prélèvements SEPA

Fonctionnement



Votre logiciel habituel génère des fichiers de prélèvements et des fichiers de virements au format CFONB à destination de votre banque.
Vous devez les fournir au format SEPA à l'échéance du 1er février août 2014.
Le logiciel SepaWin converti vos fichiers dans le format SEPA, dans le but de les transférer à votre banque.
Son fonctionnement est donc très simple : Ouverture du fichier, visualisation des informations. Conversion et enregistrement dans le nouveau format SEPA.

ET / OU

Vous souhaitez simplement créer des fichiers de virements ou des fichiers de prélèvements par saisie des informations ? donc sans conversion depuis un fichier existant ?
Le logiciel SepaWin vous permet de le faire très facilement, avec en plus une conservation des informations pour éviter une resaisie à chaque fois.

Pour générer les fichiers, vous devez avoir en votre possession les informations suivantes :
  • Votre code BIC : Bank Identifier Code selon la norme ISO 9362
  • Votre code ICS : Identifiant créancier SEPA

  • Pour chaque ligne de prélèvement, vous devez avoir en votre possession les informations suivantes :
  • La RUM : référence de mandat unique
  • La date de signature du mandat
  • Le nom du destinataire, ainsi que son IBAN et son BIC. En cas d'import CFONB, le logiciel recalcule automatiquement l'IBAN à, partir du code établissement, du code guichet et du numéro de compte et tente de retrouver le code BIC dans sa base de données de plus de 30 000 codes. Si le code BIC est non trouvé, par exemple une création d'agence bancaire, il suffit de le resaisir.
  • Le montant à prélever

  • Pour chaque ligne de virement, vous devez avoir en votre possession les informations suivantes :
  • La date d'exécution du virement
  • Le nom du destinataire, ainsi que son IBAN et son BIC. En cas d'import CFONB, le logiciel recalcule automatiquement l'IBAN à, partir du code établissement, du code guichet et du numéro de compte et tente de retrouver le code BIC dans sa base de données de plus de 30 000 codes. Si le code BIC est non trouvé, il suffit de le resaisir.
  • Le montant à virer

  • Formats de fichiers gérés :
    XML PAIN 002 pour les virements
    XML PAIN 008 pour les prélèvements





    Vous renseignez la première fois votre code BIC et votre code ICS en cliquant sur les liens bleus. Le logiciel conserve les informations en mémoire afin de ne pas les resaisir à chaque fois. Ces informations sont nécessaires pour pouvoir créer le fichier au format SEPA.



    Copie d'écran logiciel SepaWin convertisseur CFONB SEPA






    Pour convertir un fichier, cliquez sur le lien « ouvrir » correspondant au type de mouvement, puis sélectionnez sur votre ordinateur le fichier CFONB à convertir (ou un fichier CSV). Pour créer un fichier à partir de rien, utilisez les liens « saisie manuelle » .



    Copie d'écran logiciel SepaWin convertisseur CFONB SEPA

    Attention : En cas d'import de fichier CSV, pensez à le fermer avant dans Excel sous peine de ne pas pouvoir lire le fichier dans SepaWin.






    Le fichier est lu et affiché à l'écran. Vous visualisez les données.
    En cas de prélèvements, vous devez indiquer sur chaque prélèvement le RUM (Relevé Unique de Mandat), sa date de signature ainsi que la séquence (Est ce la première fois que vous prélevez ou non ?). Pour cela, cliquez sur la colonne « Réf mandat » de chaque ligne afin de saisir ces informations. Vous pouvez aussi modifier toutes les autres informations de chaque ligne : destinataire, iban, bic et montant. Bien entendu, le logiciel les conserve en mémoire afin de ne pas vous les redemander la prochaine fois. Ils seront automatiquement affichés.



    Copie d'écran logiciel SepaWin convertisseur CFONB SEPA



    Attention aux délais réglementaires à respecter quand vos renseignez vos dates dans le logiciel SepaWin sous peine de refus de votre fichier par la banque.



    SEPA Attention aux dates !






    Exemple de quelques lignes renseignées. Pour pouvoir générér le fichier au format SEPA, toutes les lignes devront obligatoirement être remplies.



    Copie d'écran logiciel SepaWin convertisseur CFONB SEPA






    Pour terminer, vous devez sauvegarder le nouveau format en cliquant sur « Convertir », le logiciel vous propose le même nom de fichier que celui d'origine (mais au format XML) et vous pouvez bien entendu le modifier.



    Copie d'écran logiciel SepaWin convertisseur CFONB SEPA






    » Vous n'avez plus qu'à transférer le fichier généré dans votre outil de banque en ligne qui le contrôlera et le validera.



    Voulez vous tester ?






    Séquence : Le logiciel gère la notion de séquence décrite dans la norme SEPA.
    La première fois que vous vous faites payer avec un mandat vous devez le signaler en utilisant la séquence FRST (premier en anglais). Pour les paiements suivants vous devez utiliser la séquence RCUR (récurent).
    Dans le logiciel SepaWin, cela se traduit simplement par une case à cocher dans la fenêtre d'édition de ligne. Cette case sera automatiquement gérée pour vous éviter de le faire mais sa présence vous permet de la forcer si besoin. Par exemple, si jamais un prélèvement FRST est rejeté, alors la demande de prélèvement suivante doit encore contenir la séquence FRST (donc simplement cocher la case 1ere séquence dans le logiciel).



    Copie d'écran logiciel SepaWin générateur SEPA

    Le 20 novembre 2016, la norme SEPA (Single European Payments Area) évolue et les séquences FIRST deviennent optionnelles, la notion de première séquence a donc été retirée du logiciel SepaWin.






    Caractéristiques SepaWin

  • Lecture de fichier CFONB prélèvements (ou import de fichiers CSV)
  • Lecture de fichier CFONB virements standards et virements de trésorerie (ou import de fichiers CSV)
  • Conversion automatique RIB français en IBAN
  • Conversion automatique RIB français en BIC à partir d'une base de plus de 30 000 codes établissement / codes agences
  • Saisie de lignes de virements : Référence de virement, date d'xécution, destinataire, IBAN français et européens, BIC et montant à virer
  • Saisie de lignes de prélèvements : RUM Référence unique de mandat, date de signature de mandat, destinataire, IBAN français et européens, BIC et montant à prélever
  • Modification de lignes de virements : ensemble des champs
  • Modification de lignes de prélèvements : ensemble des champs
  • Gestion de la séquence SEPA « FRST » et « RCUR » Plus d'actualité, tous les prélèvements sont maintenant gérérs en RCUR
  • Génération automatique de fichiers de prélèvements SEPA
  • Génération automatique de fichiers de virements SEPA
  • Gestion du code d'instrument local (LclInstrm) : CORE, B2B, TRF ou autre valeur
  • Gestion et stockage du champ SEPA « ICS »
  • Gestion et stockage du champ SEPA « Purpose » par exemple pour les virements de salaire « SALA »
  • Sécurisation des données par un mode de fonctionnement offline. Le logiciel ne se connecte pas à internet. Vos données restent dans votre ordinateur.
  • Tri selon chaque colonne : référence de mandat, date de signature, destinataire, iban, bic et montant. Le tri est aussi utilisé pour la génération du fichier SEPA XML.
  • Système de remplacement automatique des caractères accentués et caractères spéciaux pour répondre à la norme SEPA
  • Installateur Windows simple
  • Astuce : Si le montant d'une ligne est à 0,00, la ligne ne sera pas ajoutée dans le fichier de virement ou de prélèvement, donc en plaçant un destinataire à 0,00 vous conservez la ligne mais sans l'intégrer dans le lot à traiter.







  • Format d'importation CSV

    Le logiciel SepaWin vous permet d'importer des fichiers au format CSV, séparateur point virgule, que ce soit pour les virements ou pour les prélèvements.
    Pour les prélèvements, les champs à utiliser sur chaque ligne sont les suivants :
  • Champ d'entête : indiquer sepawin
  • Date de signature de mandat au format dd/mm/aaaa
  • Nom du destinataire
  • IBAN
  • BIC (indiquer BIC pour que le logiciel le calcul automatiquement à partir de l'IBAN)
  • Montant
  • Référence de mandat
  • Libellé

  • Exemple de fichier de prélèvement au format CSV
    Entete;Date signature mandat;Nom;Iban;Bic;Montant;Rum;Libelle
    sepawin;11/06/2015;dest 1;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;BIC;200;MARUM1;libelle sans accents (norme SEPA)
    sepawin;11/06/2015;dest 2;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;bic;345,67;MARUM2;libelle sans accents (norme SEPA)
    sepawin;11/06/2015;dest 3;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;CRLYFRPP;87.45;MARUM3;libelle sans accents (norme SEPA)


    Télécharger un modèle de fichier de prélèvement au format Excel / CSV


    Pour les virements, les champs à utiliser sur chaque ligne sont les suivants :
  • Champ d'entête : indiquer sepawin
  • Date de virement au format dd/mm/aaaa (attention: un lots de virement généré par SepaWin ne peut contenir qu'une et une seule date d'exécution)
  • Nom du destinataire
  • IBAN
  • BIC (indiquer BIC pour que le logiciel le calcul automatiquement à partir de l'IBAN)
  • Montant
  • Référence de virement
  • Libellé

  • Exemple de fichier de virement au format CSV
    Entete;Date virement;Nom;Iban;Bic;Montant;Ref;Libelle
    sepawin;11/06/2015;dest 1;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;BIC;200;mon virement 1;libelle sans accents (norme SEPA)
    sepawin;11/06/2015;dest 2;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;bic;345,67;mon virement 2;libelle sans accents (norme SEPA)
    sepawin;11/06/2015;dest 3;FR08 0000 0000 0000 0000 0000 B55;CRLYFRPP;87.45;mon virement 3;libelle sans accents (norme SEPA)


    Télécharger un modèle de fichier de virement au format Excel / CSV


    Si vous souhaitez importer des lots de virements de dates différentes, il vous faut présenter à SepaWin des fichiers CSV découpés par date de virement.

    Votre fichier est rejeté par la banque ?


    Vérifiez les principaux cas de rejet rencontrés par les utilisateurs de SepaWin:
  • Mauvaise gestion des dates : la date de prélèvement doit être au minimum 6 jours après la date de signature de mandat dans le cas d'un prélèvement FIRST et 3 jours dans le cas d'un prélèvement RCUR
  • Un ou plusieurs caractères spéciaux sont présents dans le fichier. Aucun accent, ni & ne sont autorisés.


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